6 Ocak 2019 Pazar

Borsada Uzun Vadeli Yatırımın Önemi

Borsada yatırım
Borsa, uzun vadede doğru şirketlere doğru fiyatlardan yatırım yapmak koşuluyla çok kazançlı bir yatırım şeklidir. Borsada kısa vadeli al sat yaparak kazanç elde etmek çok zordur. Genellikle küçük yatırımcılar bu heveslerle borsaya giriş yaparlar. fakat bu kişiler için sonuçlar umdukları gibi olmaz. Üstelik çok ciddi komisyon ödemeleri gerçekleştirir.  Bir örnekle açıklamak gerekirse; kısa vadeli al sat yaparak para kazanmak isteyen bir yatırımcı düşünelim. Bu yatırımcı her gün 20.000 TL ile banka aracı kurumuyla hisse senedi alıp, yine 20.000 TL'lik hisse senedini aynı gün satsın. Bu kişi sadece 1 kez al ve 1 kez sat işlemi yaparak bankaya 40 TL komisyon öder. Ben hisse senedi işlemlerimde İş Bankası'nın İş Cep uygulamasını kullanıyorum. İş Bankasının alım satım komisyonu Binde 20'dir. Bu 40 TL'yi ona istinaden yazdım. Ayrıca aracı kurumların komisyon oranlarını öğrenmek istiyorsanız, "Aracı Kurumların Komisyon Oranları" adlı yazımıza göz atabilirsiniz.

1 Ocak 2019 yılı ile 1 Ocak 2020 yılları arasında  249 iş günü bulunmaktadır. Yani borsa, bu iş günlerinde aktiftir. Her gün hisse senedi alıp, aynı gün hisse senetlerini satıp para kazanmaya çalışan bir birey, 1 yılda bankaya 40x249=9.960 TL komisyon öder. İşlem yaptığı 20.000 TL'den her yıl 9.960 TL komisyon ödemesi yapmak gerçekten korkunç bir rakam. Bu şekilde işlem yapan yatırımcı artık öyle bir noktadır ki yaptığı 10 işlemden en az 7'sinde başarılı olmalı ki kar edebilsin. Aksi durumda bu kişinin parası emin olun 1 sene sonra 5.000 TL'lere düşmüş olacaktır. Siz ne kadar çok işlem yaparsanız, bankalar da bu işten o kadar çok para kazanacaktır. Bu nedenle küçük yatırımcıyı kurtaracak tek şey uzun vadeli yatırımdır. Uzun vade yatırım yaparken, gidip de kötü bir hisse senedine uzun vadeli yatırım yapın demiyorum. Uzun vadeli yatırım için şirket seçerken de dikkatli olmak zorundasınız. Bu bağlamda BIST50 içinde gelecek vaat eden, temettü verimliliği ve düzenli temettü ödeyen, sektöründe rekabet gücü yüksek, öz sermaye karlılığı yüksek olan şirketler tercih edilebilir. Aşağıda bazı şirketlerin 10 sene içerisinde getirilerini sizlerle paylaştım. Bu şirketler şuanda zirvelerin de değiller. Bir çoğu zirvesinin yarısında hatta daha fazlasından uzak fiyatlara sahip, buna rağmen çıkan sonuçlar gerçekten iştah kabartıcı.

10 Yıl Önce Hisse Senedi Alsaydık

1 Ocak 2009'da yukarıda bahsettiğimiz bu kişi piyasada al sat yapmak yerine 20.000 TL'si ile Ereğli hisse senedini almış olan bir kişinin bu günkü kazancı;
Hisse Senetlerinin Bugünkü Değeri: 140.875 TL
Biriken Temettü: 33.066 TL
Toplam: 173.941 TL
Artış: %769
Bahsettiğimiz hisse senedi şuan neredeyse yarı fiyatından işlem görmesine rağmen 20.000 TL'miz 173.941 TL olmuş.

Aynı hesaplamayı Tofaş için yapalım. Bu kişi 1 Ocak 2009'da 20.000 TL tutarında hisse senedi alsın;
Hisse Senetlerinin Bugünkü Değeri: 375.700 TL
Biriken Temettü: 102.678 TL
Toplam: 478.378 TL
Artış: %2291

Ford Otosan için;
Hisse Senetlerinin Bugünkü Değeri: 284.446 TL
Biriken Temettü: 60.282 TL
Toplam: 344.728 TL
Artış: %1623

Tüpraş için;
Hisse Senetlerinin Bugünkü Değeri: 186.660 TL
Biriken Temettü: 45.613 TL
Toplam: 232.273 TL
Artış: %1061

Ege Endüstri için;
Hisse Senetlerinin Bugünkü Değeri: 1.467.171 TL
Biriken Temettü: 233.314
Toplam: 1.700.474 TL
Artış: %8402

Yukarı bulunan hisse senetlerinin hiç birisi tarihi zirvesinde değil, hatta bir kısmı gördüğü zirveden yarı fiyatında şuan işlem görüyor. Bu yazıyı size borsanın en parlak olduğu ralli döneminden de yazmadım. Ancak her şeye rağmen görüyorsunuz ki kazançlar çok şaşırtıcı.

10 Yıl Önce Altın Alsaydık

1 Ocak 2009 tarihinde altın alsaydık aradan geçen 10 senede paramız % kaç değerlenecekti?
1 Ocak 2009 Cumhuriyet altını satış fiyatı: 289 TL
Cumhuriyet altınının bugünkü alış fiyatı: 1.483 TL
Artış: %413 olacak yani 20.000 TL'miz bugün 102.600 TL olacaktı. Bu getiri görece iyi gibi gözükse de yukarıdaki hisse senetlerinden çok daha az bir kazançtır.

10 Yıl Önce Dolar Alsaydık

1 Ocak 2009 tarihinde o günkü kurdan 20.000 TL ile dolar alsaydık, paramız ne alacaktı?
1$=1.55 TL
doların bugünkü fiyatı: 5,33 TL
Artış: %251 olacak yani 20.000 TL'miz bugün  70.200 TL olacaktı.

Sonuç;

Görüldüğü üzere borsada al sat yapmak yere uzun vadeli yatırım yapmak altından da dolardan da getirisi yüksek olan bir yatırımdır. Fakat yerli yatırımcının hisse senedini elde tutma süresinin 46 gün olduğu bir ülkede bunu başarabilen küçük yatırımcı sayısı çok azdır. Burada dikkat etmeniz gereken en önemli konu doğru şirketlere yatırım yapmaktır. Küçük yatırımcıyı bilgilendirmek ve doğru şirketi nasıl seçeceğinize ilişkin yazıları sitemizde yayınlamaya çalışıyoruz. Bu yazılara sitemizde küçük bir gezinti yaparak ulaşabilirsiniz. 

2 yorum:

  1. sıkıntı surada, hesaplamalar yapılırken hep guzel kar vemriş, ucmuş kaçmmış efsaneleri kullanyıoruz.. dolarda hesaplama yapılırken ise hiç ucçan kaçan yok, hep sütyen bankda saklanan dolar...

    dusunun portfoy yapıyorsunuz, ideal olarak farklı sektorlerden ortalama 7-8 kagıt aldınız diyelim, bu kagıtlardan 2 si tutmadı , kaldı 6 kagıt elinizde... bunlardan 4 ü hakketten bu uçan kaçan FROTO, ASELS, EGEEN, TUPRS aldınız, 2 side insani getiri sağladı...

    gelin bu şartlar altında birde portfoy kazanc oranı hesaplayalım.. ha birde ne guzel 1 ocakta tam dipte alıyoruz... hadi geç kaldık 2012 den tasıtık bu meretle, hesap kaç çıkar ?

    Amacım emeğinize saygısızlık yada şekvinizi kırmak değil, bende cok emek harcadım ama emeğimi alamadım bu borsada... ama carşıdan aldım bir tane eve geldim 1000 tane kolay kolay olmuyor..

    YanıtlaSil
  2. Temettü Emekliliği9 Ocak 2019 11:02

    Hisseleri satın alım tarihini 1 Ocak 2019 seçmemin nedeni bundan 10 sene önce bu hisseleri satın alsaydık ne kadar getiri elde edeceğimizi göstermek amaçlıdır. Üstelik söz konusu hisseler 1 ocak 2009'da dip değildir. Bu hisselerin dibi herkesin de bildiği üzere dünyada global krizin hakim olduğu 2008 yılıdır. Eğer kazançları şişirmek gibi bir çaba içerisinde olsaydım hisselerin dip olduğu bu kriz tarihinden satın alarak örnekler verirdim. Yukarıda örnekler verdiğim şirketler öyle kimsenin bilmediği gizli şirketler değildir. Geçmişte de adından söz ettiren ve gelecekte de var olacaklarını düşündüklerim şirketlerdir. Zaten bunları yatırım tavsiyesi olarak kimseye bu hisseleri satın alın demiyorum. Sadece temettü verimi iyi, temettü verme alışkanlığı olan ve büyüyen şirketlerin uzun vadede ne denli büyük kazançlar getirdiklerini insanlara göstermek istedim. Sizin borsada kazanç elde edememenizin onlarca sebebi olabilir. Kısa vadeli düşünüp al-sat yaparak para kazanmaya çalışmış olabilirsiniz, veya yanlış şirketlere uzun vadeli yatırım yapmış olabilirsiniz. Peki size şunu soruyorum; Temettü verimi yüksek, yatırımcısına düzenli temettü ödeyen, öz sermaye karlılığı yüksek, sektöründe rekabet gücü olan, ihracatçı şirketlere uzun vadeli yatırım yapsaydınız şuan hangi noktada olurdunuz?

    YanıtlaSil